כל שכיר בישראל מכיר את התחושה: בכל חודש יורד סכום לא קטן ממשכורת הברוטו, תחת השם "ניכוי מס". אלא שלא רבים מודעים לכך שלעיתים קרובות נגבים מהם סכומי מס גבוהים יותר מהמגיע להם בפועל, ובמקרים כאלו – הם זכאים לקבל החזר מס. כאן בדיוק נכנסים לתמונה שירותי משרד – שבמקרים רבים מהווים את הגשר בין העובד השכיר לבין רשות המיסים.
במאמר הזה נסקור איך שירותי משרד יכולים לסייע בשירות חשוב זה, למי זה מתאים, אילו מסמכים נדרשים, ומדוע לא כדאי לוותר על ההזדמנות לבדוק זכאות להחזרי מס לשכירים.
המאמר בשיתוף עם חברה להחזרי מס – קרבי
מה זה בכלל החזרי מס לשכירים?
החזר מס לשכירים הוא סכום כסף שמוחזר לשכיר מרשות המיסים, כאשר במהלך שנת המס נגבה ממנו מס גבוה יותר מהמגיע לו לפי הכנסותיו, נקודות הזיכוי שלו ונסיבותיו האישיות.
במילים פשוטות: אם שילמת יותר מדי – מגיע לך לקבל חזרה.
החזרי מס לשכירים נגרמים כתוצאה ממגוון סיבות:
שינוי במקום העבודה במהלך השנה
חופשה ללא תשלום (חל"ת)
אבטלה
לימודים אקדמיים
תשלום לביטוח חיים / קופת גמל
נקודות זיכוי שלא נוצלו (למשל – הורה לילד עם צרכים מיוחדים, הורים גרושים, חיילים משוחררים)
תרומות למוסדות מוכרים
רבים מהשכירים כלל לא מודעים לכך שמגיע להם החזר, ולעיתים מדובר באלפי שקלים לשנה – ולפי החוק ניתן לתבוע עד 6 שנים אחורה!
תפקידה של חברת שירותי משרד בתהליך
1. איסוף מסמכים ונתונים
שירותי משרד מקצועיים מסייעים בשלב הראשון – איסוף כלל המסמכים הנדרשים לצורך בדיקת זכאות:
טופסי 106 מכל מקומות העבודה ב-6 השנים האחרונות
טופסי 867 מהבנק (על רווחי הון/קופות גמל)
אישורי תשלום על תרומות
אישורי תשלום לביטוח חיים או משכנתא
אישורים על לימודים
צילום תעודת זהות + ספח
שירותי משרד טובים יסייעו באיסוף, צילום, הדפסה או קבלת המסמכים גם ממקורות דיגיטליים – והכול באופן מאורגן.
2. בדיקה ראשונית לזכאות
המשרד יכול לבדוק, באמצעות תוכנות ייעודיות או ייעוץ מקצועי, האם ישנה סבירות גבוהה לקבל החזר מס. כך נחסכת לשכיר פנייה מיותרת לרשות המיסים אם אין לו סיכוי ממשי להחזר.
3. מילוי טפסים ושליחתם לרשויות
השלב הבא הוא שלב בירוקרטי – מילוי טופס 135 (דו"ח שנתי מקוצר), טופס בקשה להחזר מס וטופס ייפוי כוח במידת הצורך. שירותי משרד מבצעים את זה בקלות, בדיוק וללא טעויות, ושולחים את הטפסים בצורה מסודרת לרשות המיסים – בדואר או באמצעים דיגיטליים.
4. מעקב ועדכון הלקוח
לאחר שליחת הבקשה, יש צורך לעקוב אחר הטיפול בבקשה מול רשויות המס – משימה שלרוב השכיר הממוצע לא פנוי לבצע. שירותי משרד לוקחים את זה על עצמם, מדווחים ללקוח על סטטוס הבקשה, ומעדכנים כשמתקבל החזר לחשבון הבנק.
למי זה מתאים?
שירותי משרד להחזרי מס לשכירים מתאימים כמעט לכל אחד מהבאים:
שכירים שעבדו במספר מקומות עבודה לאורך השנה
שכירים שיצאו לחל"ת, שינו מקום מגורים או סטטוס משפחתי
הורים, גרושים, חיילים משוחררים
שכירים שמתקשים להתנהל מול בירוקרטיה
אנשים שאין להם זמן או רצון להתעסק עם מסמכים
במיוחד עבור אוכלוסיות אלה, שירותי משרד יכולים להיות הפתרון האידאלי: חוסכים זמן, מגישים בצורה מקצועית, ומגדילים את הסיכוי להחזר.
כמה זה עולה?
חברות רבות גובות תשלום רק באחוזים מתוך ההחזר בפועל (למשל 15%-20%), ולכן אין סיכון – אם לא קיבלת החזר, לא שילמת.
אחרים מציעים תשלום סמלי עבור פתיחת תיק, לצד עמלות נוספות אם מתבצע החזר. תמיד חשוב לוודא מראש את תנאי ההתקשרות.
יתרונות השימוש בשירותי משרד
נוחות מלאה – בלי טפסים מסובכים ובלי התרוצצות
דיוק – הגשה נכונה מונעת עיכובים או סירוב של רשות המיסים
זמן – תהליך מהיר יותר מהגשה עצמית
החזר מקסימלי – שירות מקצועי מוודא שכל הנקודות שמקנות זכאות נבדקו
אפשרות לבדוק שנים קודמות – המשרד עוזר לבדוק רטרואקטיבית עד שש שנים אחורה
טיפים למקסום החזר המס
שמרו כל טופס 106 שתקבלו – גם אם זה ממקום עבודה זמני
שמרו קבלות על תרומות לקופות צדקה מוכרות
אם יש לכם ילדים – בדקו אם מגיעות לכם נקודות זיכוי נוספות
עשיתם קורס מקצועי או תואר? שמרו את האישורים
בדקו אם לבן/בת הזוג מגיעים החזר – ניתן להגיש בקשה משותפת
החזרי מס לשכירים הם זכות של ממש – ולא "טובה" מרשות המיסים. אבל כדי לממש את הזכות הזו, יש לדעת איך להתנהל מול המערכת, לאסוף מסמכים, למלא טפסים ולהתנהל בדיוק ובשקיפות.
עבור אנשים עסוקים, מבוגרים, או כאלו שפשוט לא אוהבים בירוקרטיה – שירותי משרד יכולים להיות ההבדל בין לקבל את מה שמגיע לכם… לבין להשאיר כסף מיותר בקופת המדינה.
אם אתם שכירים שעדיין לא בדקתם את הזכאות שלכם, אולי הגיע הזמן לתת למקצוענים לבדוק בשבילכם – זה קל, מהיר, ולעיתים משתלם במיוחד.